Success Story internationaler Modekonzern
Kreditlimit-Optimierung für sicheres Zahlen auf Rechnung
im E-Commerce
Internationaler Modekonzern reduziert mit erfolgreichem Risiko- und Potenzialmanagementsystem auf Basis der Data Mining Automation Lösung DynaMine europaweit Zahlungsausfälle und optimiert das Umsatzpotenzial in den Onlineshops.
Der Kunde
Unser Kunde tritt in rund 40 Ländern auf und vertreibt seine Angebote international in eigenen Retail-Stores, an Wholesale-Standorten sowie in eigenen Onlineshops – mit Partnern, die den Qualitätsstandards und dem Markenkern des internationalen Modekonzerns entsprechen.
Die Ausgangslage
Das Zahlen auf Rechnung ist, wie generell in Deutschland, die mit Abstand beliebteste Zahlungsmethode im Versandhandel. Zur Risikobegrenzung erhalten die Kunden ein Kreditlimit, innerhalb dessen sie Bestellungen auf Rechnung tätigen können. Die Einstufung der Kunden in Kreditlimits erfolgte bisher über ein festes Regelwerk, abhängig von Kundenstatus, Umsatz, Mahnungen usw. Das Hauptaugenmerk lag dabei auf der Einschätzung des Risikos. Umsatzpotenziale der Kunden wurden nur unzureichend berücksichtigt.
Vor diesem Hintergrund lautete die Ausgangsfrage des Projekts: Wie können mit einer intelligenten Verknüpfung aller verfügbaren Informationen individuelle Entscheidungen automatisiert und in Echtzeit getroffen werden, um Zahlungsausfallrisiken zu minimieren und gleichzeitig Umsatzpotenziale voll auszuschöpfen?
Die Projektleistung
Der internationale Modekonzern hat für sein Europageschäft das Kreditlimit-Optimierungssystem der DYMATRIX auf Basis von DynaMine eingeführt. Seit dem Go Live werden mit einer intelligenten Verknüpfung aller verfügbaren Informationen in den integrierten Webshops individuelle Entscheidungen automatisiert und in Echtzeit getroffen, um Zahlungsausfall- und Retourenrisiken zu minimieren und gleichzeitig Potenziale zu maximieren. Ziel des Projektes ist es, das Umsatzpotenzial der Kunden voll auszuschöpfen, gleichzeitig aber volle Kontrolle über das Ausfallrisiko zu behalten.
Das System ermittelt für jeden Auftrag von Neu- und Bestandskunden, ob das Zahlen auf Rechnung angeboten werden kann, oder nicht. Ob eine Anfrage an eine Auskunftei sinnvoll ist, wird dabei ebenfalls dynamisch entschieden. Die Anfragen und die Verarbeitung der Auskunftei-Informationen erledigt das System. Die Software ermittelt in Echtzeit Risiko- und Potenzialscores und führt diese zu einem optimalen Rechnungslimit zusammen.
Unterschiedliche Strategien (von aggressiv bis konservativ) können sehr einfach konfiguriert und gegeneinander getestet werden. Die Kunden erhalten durch das System individuelle und dynamische Informationen im Bestellprozess, beispielsweise zu ihrem noch offenen Limit, bis zu dem auf Rechnung bezahlt werden kann. Eine Integration in das Shopsystem von NETRADA war dabei problemlos möglich.
Der Nutzen
Jeder Kunde erhält das Limit, mit dem er sein Umsatzpotenzial bei kontrolliertem Risiko voll ausschöpfen kann. Kunden mit hohem Umsatzpotenzial und geringer Retouren- und Stornoquote sowie geringer Inkassowahrscheinlichkeit erhalten systematisch höhere Limits. Durch das von DYMATRIX implementierte System werden sowohl die Umsätze im E-Commerce signifikant gesteigert als auch die Inkassoquoten gesenkt. Als Nebeneffekte wird zudem eine deutliche Reduzierung der manuellen Auftragsfreigaben sowie eine Verminderung der Kosten für Auskunftei-Anfragen verzeichnet.
Eine individuelle Banneraussteuerung mit verschiedenen Kommunikationsstrategien zu möglichen Bezahlmethoden und Limits optimiert den Kundendialog im Bestellprozess. Schnittstellen erlauben dem Customer Service, bestimmte Limits kundenindividuell anzupassen, sofern dies im Einzelfall notwendig ist. Hierdurch wird gewährleistet, dass in Ergänzung des voll automatisierten Prozesses bei Bedarf flexibel eingegriffen werden kann.
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Projektumsetzung
Implementierung eines Customer Data Mart
Erweiterung der Kriterien zur Neu- und Bestandskundenbewertung auf alle verfügbaren Informationen
Dynamische Ableitung individueller Kreditlimits unter Berücksichtigung des individuellen Potenzial-/Risikoprofils
Implementierung länderindividueller, differenzierter Strategien für Neu- und Bestandskunden
Aufbau Data Mining Automation mit DynaMine
Aufbau Kreditlimit-Optimierung-System und Einrichtung von Webservices zur Echtzeit-Aussteuerung im Online Shop
Anbindung verschiedener Auskunfteien (z.B. Infoscore, Schufa) in diversen europäischen Ländern
Umsetzung von Business Rules (z.B. für Kundenkarteninhaber)
Key Facts
Volle Ausschöpfung des Umsatzpotenzials bei optimaler Kontrolle des Ausfallrisikos
Steigerung der Warenkorbwerte und des Gesamtumsatzes
Signifikante Reduktion der Inkassofälle und der Kosten für Auskunftei-Anfragen
Verbesserter Kundendialog im Bestellprozess
Nahtlose Integration in das Shopsystem über Webservice-Schnittstellen
Flexible Lösungen für unterschiedliche Business Szenarien
Mit der Lösung von DYMATRIX konnten wir unseren Umsatz deutlich steigern und die Inkassoquoten signifikant senken. Flexible Anpassungen und Erweiterungen im Hinblick auf die Auskunftei-Strategien in unterschiedlichen Ländern sind jederzeit möglich. Auch spezielle Business Rules, die wir für unsere besonders werthaltigen Kunden benötigen, sind mit dem System individuell umsetzbar. Die fundierte Beratung durch die DYMATRIX Consultants eröffnet uns darüber hinaus immer wieder interessante Perspektiven für künftige Entwicklungen.